商家小心！天降50万元“豪华订单”竟是洗钱陷阱

天降“嗨生意”？小心是陷阱！四川省松潘县一位做贝母生意的商人近日接到一笔价值50万元的“豪华订单”，买家甚至都没看货，就爽快支付了全款。岂料其中暗藏“洗钱”阴谋，被这位警惕性极高的商家识破了骗局，配合警方引出幕后的犯罪嫌疑人，最终揭开这起“洗钱案”的真相！

离奇订单：50万全款到账，买家却要“退现金”

松潘县以盛产优质贝母闻名，吸引全国药材商云集。4月中旬，当地一位贝母商人白玛某某（化名）在一款名为“一亩田”的农产品网上交易平台上接到一笔“豪华大单”——一名自称来自云南的买家提出以50万元高价收购贝母，并直接预付全款。

“对方货都没看，就转来了50万元，太反常！”白玛某某回忆，买家转账的账户名称与买家注册信息不符，对方解释是“朋友代付”。更蹊跷的是，买家中途提出“只要20万贝母，剩余30万请折现返还”。这一要求瞬间触发白玛某某的警觉：“这和松潘公安宣传的洗钱套路有点像！”

警商联动：反诈宣传显成效，商家智斗“洗钱车手”

松潘县公安局刑警大队中队长曾锐介绍，当地贝母、虫草交易频繁，警方长期走访商户普及反诈知识：“大额订单、异常转账、要求现金退还，都是洗钱团伙的典型特征。”白玛某某正是联想到警方提示，果断报警。

经核查，50万元货款竟来自云南保山一名受害者的被骗资金！原来，诈骗团伙伪装成买家，通过正规平台物色商家，利用其账户接收赃款，再以“退款”“折现”等方式套取现金，最终通过“车手”转移资金。

为引出幕后之人，警方将计就计，让白玛某某假意配合交易。几天后，嫌疑人余某如约现身取货，被埋伏民警当场抓获。经审讯，余某供认其受“洗钱团伙”指使，专门在多地收取赃款，此前已在成都用同样手法作案。

洗钱套路曝光：名贵药材成“漂白”工具，商家账户易成“替罪羊”

警方揭秘，此案是典型的“订货-转账-退款”洗钱模式：

1.虚构大额订单：以采购贝母、虫草等名贵药材为由，快速打入赃款；

2.诱导现金返还：以“验货不合格”“临时改需求”等借口要求部分退款，且指定非原账户；

3.“车手”跨区域取现：安排专人线下取款，切断资金流向追踪。

“商家若配合退现，账户可能被冻结，甚至被定性为洗钱共犯！”曾锐强调，此案中贝母商人白玛某某的警惕避免了一场“大麻烦”。目前，50万元涉案资金已移交云南警方，案件正进一步深挖。松潘公安对白玛某某的机智行为给予现金奖励，并呼吁广大商户在交易时：

核身份：验证买家与转账人信息是否一致；

核来源：大额转账务必确认资金合法性；

核流程：拒绝现金退还、代付等异常要求，交易需在平台规范内完成。

“诈骗团伙‘套路’迭代，但万变不离其宗——利用人性贪利心理。”警方提醒，任何脱离正规流程的“快钱交易”，都可能让你沦为洗钱“工具人”。